Uma ilustração que mostra bitcoins físicos ao lado de código binário exibido em um laptop.
Jakub Porzycki | NurPhoto via Getty Images
LONDRES – Os investidores perderam bilhões de dólares para criminosos que almejavam as chamadas plataformas de “finanças descentralizadas” este ano.
De acordo com um relatório da Elliptic, uma empresa com sede em Londres, mais de US $ 10 bilhões em fundos de usuários foram roubados em casos de fraude e roubo de produtos DeFi, que visam replicar serviços financeiros tradicionais usando a tecnologia blockchain.
DeFi tem sido freqüentemente referido como o “Oeste Selvagem” das criptomoedas. Esses serviços geralmente prometem grandes retornos aos usuários, mas não têm qualquer envolvimento de intermediários como os bancos. Produtos de poupança e empréstimo com altas taxas de juros são uma visão comum no espaço.
Mas, como era de se esperar com uma indústria jovem como a criptografia, as plataformas DeFi não são regulamentadas. É algo que os reguladores tentaram resolver recentemente em meio a uma série de grandes hacks e golpes.
As perdas gerais causadas por exploits DeFi totalizaram US $ 12 bilhões até agora em 2021, de acordo com a Elliptic, uma empresa que rastreia movimentos de fundos nos livros digitais que sustentam as criptomoedas.
Fraude e roubo responderam por US $ 10,5 bilhões dessa quantia – um aumento de sete vezes em relação ao ano passado.
“O ecossistema DeFi é um espaço incrivelmente empolgante e dinâmico, com inovação em serviços financeiros acontecendo na velocidade da luz”, disse Tom Robinson, cientista-chefe da Elliptic.
“Isso está atraindo grandes quantidades de capital para projetos que nem sempre são robustos ou bem testados. Os atores criminosos viram a oportunidade de explorar isso.”
Nos últimos dois anos, o montante total de dinheiro depositado nos serviços DeFi aumentou de apenas US $ 500 milhões para US $ 247 bilhões.
Isso ocorre em um momento em que o preço do bitcoin e de outras criptomoedas aumentou este ano. Ethereum, a rede por trás da segunda maior moeda digital do mundo, é considerada a espinha dorsal de muitos aplicativos DeFi.
Mas, à medida que o mercado cresceu em tamanho, também aumentou o nível de atividade ilícita. No início deste ano, a plataforma DeFi Poly Network perdeu mais de US $ 600 milhões no que foi, na época, o maior roubo de criptomoeda de todos os tempos.
Em uma reviravolta bizarra de eventos, a totalidade dos fundos foi posteriormente restaurada pelos hackers, que alegaram ter explorado a Poly Network para destacar as falhas em seu sistema.
Também ocorreram os chamados “puxões de tapete”, em que os golpistas convencem os investidores a comprar seu token e depois decolar com os fundos após levantar uma determinada quantia.
Regulamento
Reguladores são cada vez mais preocupada com o rápido crescimento da DeFi.
A Securities and Exchange Commission está em busca de informações da Uniswap Labs, a start-up por trás de uma criptografia descentralizada de mesmo nome, sobre como os investidores usam a plataforma e a forma como ela é comercializada.
Um porta-voz do Uniswap Labs disse que a empresa estava comprometida em cumprir a lei e auxiliar os reguladores em suas investigações.
O problema, dizem os especialistas, é que os serviços DeFi geralmente se comercializam como descentralizados, quando nem sempre é esse o caso.
A Força-Tarefa de Ação Financeira, um órgão de vigilância global contra a lavagem de dinheiro, lançou recentemente uma orientação revisada sobre criptomoedas, pedindo aos países que identifiquem indivíduos com “controle ou influência suficiente” sobre os programas DeFi.