Um plano de sucessão beneficia empresas de consultoria e seus clientes – Emprego e Concurso TOP

Um plano de sucessão beneficia empresas de consultoria e seus clientes

Um plano de sucessão beneficia empresas de consultoria e seus clientes
O Banco Inter é uma instituição financeira brasileira que atua como banco digital. Ele foi fundado em 1994 como uma financeira e, ao longo dos anos, expandiu seus serviços para se tornar um banco completo. O Banco Inter é conhecido por oferecer serviços bancários sem tarifas, contas digitais, cartões de crédito, investimentos, empréstimos e outros produtos financeiros. A proposta do Banco Inter é fornecer uma experiência bancária totalmente digital, permitindo que os clientes realizem operações financeiras por meio de aplicativos para dispositivos móveis ou pelo seu site. Além disso, o banco também oferece uma plataforma de investimentos, onde os clientes podem realizar aplicações em diversos produtos financeiros. Vale ressaltar que as informações podem ter mudado após a minha última atualização em janeiro de 2022. Recomendo verificar o site oficial do Banco Inter ou entrar em contato diretamente com eles para obter as informações mais recentes sobre seus produtos e serviços. O Banco Inter, oficialmente denominado Banco Inter S.A., é uma instituição financeira brasileira que se destaca por ser um banco digital, oferecendo uma variedade de serviços por meio de plataformas online e aplicativos para dispositivos móveis. Abaixo, fornecerei algumas informações sobre o Banco Inter, com base em dados disponíveis até a minha última atualização em janeiro de 2022: História e Fundação: O Banco Inter foi fundado em 1994, inicialmente como uma financeira chamada Intermedium. Ao longo dos anos, expandiu sua atuação e tornou-se um banco completo. Banco Digital: O Inter é conhecido por ser um banco digital, o que significa que a maioria das operações bancárias pode ser realizada online, sem a necessidade de visitar uma agência física. Serviços Oferecidos: Conta Corrente Digital: Oferece contas correntes sem a cobrança de tarifas. Cartões: Disponibiliza cartões de crédito e débito aos clientes. Investimentos: Oferece opções de investimentos, como CDBs, LCIs, LCAs, fundos de investimento, entre outros. Empréstimos: Fornece opções de crédito, incluindo empréstimos pessoais. Plataforma de Investimentos: O Banco Inter possui uma plataforma de investimentos que permite aos clientes realizar aplicações em diversos produtos financeiros, como Tesouro Direto, ações, entre outros. Aplicativo Móvel: O aplicativo móvel do Banco Inter é uma ferramenta central para os clientes realizarem suas transações, consultarem saldos, fazerem investimentos, pagarem contas, entre outras operações. Parcerias e Inovações: O Inter tem buscado parcerias estratégicas e inovações, buscando oferecer serviços financeiros mais abrangentes aos seus clientes. Conta Digital Gratuita: O Banco Inter destaca-se por oferecer contas correntes digitais sem tarifas de manutenção, o que atrai um público interessado em evitar taxas bancárias tradicionais. Canais de Atendimento: O atendimento ao cliente é realizado principalmente por meio digital, mas o banco também disponibiliza canais de contato telefônico e chat online. Principais benefícios do banco inter O Banco Inter oferece diversos benefícios aos seus clientes, sendo reconhecido por ser um banco digital que proporciona praticidade, acessibilidade e custos reduzidos. A seguir, estão alguns dos principais benefícios associados ao Banco Inter: Conta Corrente Sem Tarifas: O Banco Inter é conhecido por oferecer contas correntes digitais sem a cobrança de tarifas de manutenção, o que atrai clientes que buscam economizar em taxas bancárias. Cartões de Crédito e Débito: Os clientes do Banco Inter têm acesso a cartões de crédito e débito, com opções que podem incluir benefícios como cashback e programas de pontos. Plataforma de Investimentos: O Banco Inter disponibiliza uma plataforma de investimentos que permite aos clientes aplicar em diversas opções, como Tesouro Direto, CDBs, LCIs, LCAs e fundos de investimento. Aplicativo Móvel: O aplicativo móvel do Banco Inter oferece uma interface intuitiva que possibilita aos clientes realizar diversas transações bancárias, consultas de saldo, investimentos e pagamentos de contas de maneira fácil e rápida. Transferências Gratuitas: O Banco Inter costuma permitir transferências entre contas do próprio banco e para outros bancos sem a cobrança de taxas, facilitando a movimentação de recursos. Empréstimos e Financiamentos: A instituição oferece opções de crédito, como empréstimos pessoais, financiamentos e consignados, proporcionando soluções para diferentes necessidades financeiras. Parcerias e Benefícios Exclusivos: O Banco Inter busca estabelecer parcerias estratégicas para oferecer benefícios exclusivos aos seus clientes, como descontos em produtos e serviços de parceiros. Saques em Redes de Caixas 24 Horas: Os clientes do Banco Inter geralmente têm a possibilidade de realizar saques gratuitos em caixas eletrônicos da rede Banco24Horas. Acesso a Canais de Atendimento: Além do atendimento via aplicativo, o Banco Inter oferece suporte telefônico e chat online, proporcionando canais variados para assistência aos clientes. Funcionalidade QR Code: O Banco Inter disponibiliza funcionalidades como o pagamento por QR Code, facilitando transações financeiras.

Imagens Tetra | Imagens Tetra | Getty Images

Em uma época de atividades recorde de fusões e aquisições para empresas de consultoria financeira, a concepção e implementação de um plano de sucessão tornou-se um elemento crítico para o sucesso.

Continua após a publicidade..

Este volume e amplitude das atividades de M&A aumentaram a pressão e as opções para os proprietários de empresas.

A avaliação mediana da empresa de consultoria de investimentos registrada saltou mais de 20% de 2019 a 2020, de acordo com o 2021 RIA Deal Room. Isso atraiu a atenção de vários parceiros bem capitalizados, bem como plataformas de RIA orientadas para o crescimento e investidores que buscam comprar ou fazer parceria com práticas de consultoria.

Isso oferece às empresas uma variedade sem precedentes de modelos econômicos, graus de controle e cenários de tempo de saída.

Para os proprietários de empresas, esta é uma boa notícia. Não apenas as opções para sair do negócio aumentaram, mas também o suporte para empresas independentes que buscam desenvolver e implementar uma solução de sucessão.

Mais de Finanças Pessoais:
Quanta casa você pode pagar? O que saber antes de comprar
6 razões pelas quais os americanos não estão voltando ao trabalho
Por que este é um mercado difícil para compradores de casas pela primeira vez

Embora o planejamento de sucessão seja importante para a empresa e sua viabilidade a longo prazo, é igualmente crítico para os clientes da empresa e quaisquer investidores. Nesse ponto, os clientes devem se preocupar se seu consultor tem um plano em vigor, porque isso afeta quem vai lidar com seu dinheiro se o proprietário da empresa sair, se aposentar ou falecer.

Embora os consultores sejam mais propensos a explorar suas opções de planejamento de sucessão quando se aproximam da aposentadoria, 73% no geral não têm nenhum plano de sucessão formal, de acordo com um estudo de 2018 da Financial Planning Association e Janus Henderson Investors.

Enquanto isso, a indústria desenvolveu um novo grupo de talentos, fornecendo aos fundadores mais opções para fazer a transição do negócio que eles desenvolveram amorosamente para a próxima geração como uma alternativa à parceria externa.

Os consultores devem criar ou revisar seus planos de negócios ou de sucessão para criar mais opções e maior flexibilidade. A falta de um plano de sucessão sólido pode criar confusão, mal-entendidos e conflitos que interrompem – ou mesmo interrompem – a continuidade dos negócios.

Plano de sucessão definido

O planejamento de sucessão é o processo intencional de transferência da gestão, propriedade e boa vontade de uma empresa de consultoria de uma geração ou entidade para outra. Este não deve ser um evento independente. Deve agrupar de forma coesa vários elementos:

  • Planejamento estratégico: o processo de delinear o propósito, a visão, a missão e os valores de uma empresa, junto com um plano tático para dar vida a essa visão;
  • Planejamento de continuidade: o processo de planejamento para um evento imprevisto; e
  • Planejamento de venda: o processo de preparação de uma empresa para venda a terceiros.

O mercado de RIA está cada vez mais complexo à medida que o ecossistema cresce e a competição aumenta. RIAs têm um modelo atraente e flexível, mas o setor não tem um modelo definido ou abordagem consistente para quando um consultor precisa se aposentar ou sair do negócio.

O Banco Inter é uma instituição financeira brasileira que atua como banco digital. Ele foi fundado em 1994 como uma financeira e, ao longo dos anos, expandiu seus serviços para se tornar um banco completo. O Banco Inter é conhecido por oferecer serviços bancários sem tarifas, contas digitais, cartões de crédito, investimentos, empréstimos e outros produtos financeiros. A proposta do Banco Inter é fornecer uma experiência bancária totalmente digital, permitindo que os clientes realizem operações financeiras por meio de aplicativos para dispositivos móveis ou pelo seu site. Além disso, o banco também oferece uma plataforma de investimentos, onde os clientes podem realizar aplicações em diversos produtos financeiros. Vale ressaltar que as informações podem ter mudado após a minha última atualização em janeiro de 2022. Recomendo verificar o site oficial do Banco Inter ou entrar em contato diretamente com eles para obter as informações mais recentes sobre seus produtos e serviços. O Banco Inter, oficialmente denominado Banco Inter S.A., é uma instituição financeira brasileira que se destaca por ser um banco digital, oferecendo uma variedade de serviços por meio de plataformas online e aplicativos para dispositivos móveis. Abaixo, fornecerei algumas informações sobre o Banco Inter, com base em dados disponíveis até a minha última atualização em janeiro de 2022: História e Fundação: O Banco Inter foi fundado em 1994, inicialmente como uma financeira chamada Intermedium. Ao longo dos anos, expandiu sua atuação e tornou-se um banco completo. Banco Digital: O Inter é conhecido por ser um banco digital, o que significa que a maioria das operações bancárias pode ser realizada online, sem a necessidade de visitar uma agência física. Serviços Oferecidos: Conta Corrente Digital: Oferece contas correntes sem a cobrança de tarifas. Cartões: Disponibiliza cartões de crédito e débito aos clientes. Investimentos: Oferece opções de investimentos, como CDBs, LCIs, LCAs, fundos de investimento, entre outros. Empréstimos: Fornece opções de crédito, incluindo empréstimos pessoais. Plataforma de Investimentos: O Banco Inter possui uma plataforma de investimentos que permite aos clientes realizar aplicações em diversos produtos financeiros, como Tesouro Direto, ações, entre outros. Aplicativo Móvel: O aplicativo móvel do Banco Inter é uma ferramenta central para os clientes realizarem suas transações, consultarem saldos, fazerem investimentos, pagarem contas, entre outras operações. Parcerias e Inovações: O Inter tem buscado parcerias estratégicas e inovações, buscando oferecer serviços financeiros mais abrangentes aos seus clientes. Conta Digital Gratuita: O Banco Inter destaca-se por oferecer contas correntes digitais sem tarifas de manutenção, o que atrai um público interessado em evitar taxas bancárias tradicionais. Canais de Atendimento: O atendimento ao cliente é realizado principalmente por meio digital, mas o banco também disponibiliza canais de contato telefônico e chat online. Principais benefícios do banco inter O Banco Inter oferece diversos benefícios aos seus clientes, sendo reconhecido por ser um banco digital que proporciona praticidade, acessibilidade e custos reduzidos. A seguir, estão alguns dos principais benefícios associados ao Banco Inter: Conta Corrente Sem Tarifas: O Banco Inter é conhecido por oferecer contas correntes digitais sem a cobrança de tarifas de manutenção, o que atrai clientes que buscam economizar em taxas bancárias. Cartões de Crédito e Débito: Os clientes do Banco Inter têm acesso a cartões de crédito e débito, com opções que podem incluir benefícios como cashback e programas de pontos. Plataforma de Investimentos: O Banco Inter disponibiliza uma plataforma de investimentos que permite aos clientes aplicar em diversas opções, como Tesouro Direto, CDBs, LCIs, LCAs e fundos de investimento. Aplicativo Móvel: O aplicativo móvel do Banco Inter oferece uma interface intuitiva que possibilita aos clientes realizar diversas transações bancárias, consultas de saldo, investimentos e pagamentos de contas de maneira fácil e rápida. Transferências Gratuitas: O Banco Inter costuma permitir transferências entre contas do próprio banco e para outros bancos sem a cobrança de taxas, facilitando a movimentação de recursos. Empréstimos e Financiamentos: A instituição oferece opções de crédito, como empréstimos pessoais, financiamentos e consignados, proporcionando soluções para diferentes necessidades financeiras. Parcerias e Benefícios Exclusivos: O Banco Inter busca estabelecer parcerias estratégicas para oferecer benefícios exclusivos aos seus clientes, como descontos em produtos e serviços de parceiros. Saques em Redes de Caixas 24 Horas: Os clientes do Banco Inter geralmente têm a possibilidade de realizar saques gratuitos em caixas eletrônicos da rede Banco24Horas. Acesso a Canais de Atendimento: Além do atendimento via aplicativo, o Banco Inter oferece suporte telefônico e chat online, proporcionando canais variados para assistência aos clientes. Funcionalidade QR Code: O Banco Inter disponibiliza funcionalidades como o pagamento por QR Code, facilitando transações financeiras.

Como resultado, o planejamento de sucessão fornece benefícios estratégicos e aborda várias áreas de risco:

  • Risco de atrito de cliente: Clientes, especialmente aqueles com alto patrimônio líquido, continuidade de valor e estabilidade, que podem decidir mudar para outra empresa.
  • Risco de crescimento: Disciplina no planejamento de negócios e sucessão irá mitigar o risco de que o crescimento de uma empresa pare ou diminua à medida que os atuais proprietários diminuem suas contribuições profissionais.
  • Risco de atrito de equipe: Envolver o profissional de próxima geração na sucessão e no planejamento de negócios criará um senso de compromisso e promoverá um vínculo de longo prazo com a empresa.
  • Risco de valor da empresa: As avaliações de RIA são baseadas em fluxos de caixa descontados ou múltiplos de fluxos de caixa livres, com descontos e prêmios baseados em elementos como crescimento da receita, dados demográficos do cliente, estabilidade e estabilidade dos funcionários e qualidade de gestão. A falta de um plano pode impactar negativamente a avaliação e atratividade.
  • Risco de opcionalidade: A falta de um plano definido ou esperar muito tempo para criar um reduzirá as opções disponíveis para os proprietários. Normalmente, esse não é um processo rápido: a sucessão interna pode levar de cinco a 10 anos para ser executada, e uma venda pode levar mais de dois anos, de acordo com a Advisor Growth Strategies.

Para construir um plano de sucessão, os proprietários devem começar definindo metas e objetivos pessoais. Eles estão procurando construir um legado, maximizar uma receita financeira ou ambos? Em seguida, identifique opções de planos de sucessão viáveis ​​orientados por necessidades pessoais e comerciais.

As empresas devem recorrer a assessoria jurídica para definir os direitos de voto para potenciais compradores internos e externos, o evento que irá desencadear a execução do planejamento de sucessão – normalmente morte, invalidez e / ou idade – a metodologia de avaliação para sucessão interna e a parte compradora e fonte de financiamento.

Os proprietários também devem apontar o horizonte de tempo de sua saída da empresa, dando-lhes tempo suficiente para encontrar o comprador certo ou preparar um sucessor interno.

Enquanto isso, faça a devida diligência para identificar um comprador ou sucessor em potencial. Eles devem identificar o que é importante para eles e construir um scorecard de avaliação para listar os pontos fortes, fracos, oportunidades e ameaças de cada escolha.

Em seguida, selecione um modelo e estruture o negócio. Os líderes de empresas podem contratar uma empresa de consultoria ou banco de investimento para negociar em seu nome.

Assim que o plano for concluído, ele deve ser revisado anualmente, no mínimo. Os planos de sucessão geralmente têm um horizonte de tempo longo e exigirão atualizações conforme as condições mudam.

A execução de um plano de sucessão é crítica. Os clientes continuarão a monitorar a segurança de seus ativos e esperarão um plano detalhado de sua empresa de consultoria.

Um plano bem elaborado pode ser uma vantagem competitiva para atrair novos negócios, reter clientes e aumentar o engajamento e a retenção de funcionários.

VER MATÉRIA ORIGINAL

Ismael Inacio